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[涨姿势] 洗钱的常用套路,您了解吗?

作者:CC下载站日期:2021-10-31浏览:118分类:涨姿势

洗钱是一个金融行业的专业术语,是一种将非法所得合法化的犯罪行为。不法分子为了避免非法所得直接存入银行,而被有关人员发现犯罪事实,通常就会采取洗钱行为。

洗钱通常是有预谋性的多人犯罪行为,但在很多情况下,洗钱的参与方并没有意识到自己行为已经涉及到洗钱,以为自己只是按照需求办事赚钱而已,直到被发现时,才追悔莫及。

远离洗钱陷阱,抵制洗钱行为!来,一起来看看以下五大洗钱常用套路,你知道哪些吧~

古玩拍卖洗钱

不法分子会雇佣一个不愿透露姓名的“神秘买家”,给予自己的非法所得,来高价购买自己在拍卖行上架的“传家宝”。不法分子通过给予拍卖行好处费,自导自演这一出“好戏”,达到将非法所得合法化的目的。

多账户洗钱

因为银行对转账金额有所判定,超过一定金额的转账就属于大额交易,会被预警。所以不法分子会雇佣大量人员,通过多次小规模转账方式,彼此配合隐藏资金来源,最终汇总在某人名下的几个账户(通常在不同银行开户),避免被银行察觉,完成洗钱行为。

信用卡洗钱

不法分子会同步租赁大量pos机进行刷卡,然后再用非法所得的现金进行还款,还款的金额最终都会回到不法分子身上。除去租赁费用和刷卡带来的手续费,剩下的非法收益就统统被不法分子洗白。

虚假交易洗钱

大部分人开公司是为了赚钱,但也有人开公司是为了洗钱。不法分子通过注册小资本公司,开展虚假的的交易流程,比如提供咨询建议、顾问服务等这些无法具体判定价值的商品,自导自演完成交易,以此达到非法资金“洗白”的目的。

募捐洗钱

开办慈善基金会还能洗钱?不法分子会通过开办慈善基金会的名义进行募捐,然后雇佣他人利用非法所得的资金进行捐款,随即再用这些所谓的“善款”购买地产,名义上称要建造小学,在此过程中寻找漏洞与机会,将洗白的“善款”所购买的地产挪作他用。

当然,洗钱的套路远远不止这五种,不法分子通常会以更隐蔽、更复杂的手法实现犯罪行为,但万变不离其宗,他们的目的终究是将违法所得收益合法化。

当你发现身边有团体组织存在洗钱行为,或无意中陷入洗钱陷阱时,要及时与有关人员取得联系,让不法分子无可乘之机,共同维护良好社会秩序。



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